« Fiable » recouvre généralement trois choses : l’entreprise existe, elle est bien celle qu’elle prétend être et elle ne fait l’objet d’aucune alerte sérieuse. Vérifiez chaque point séparément.
Consultez le registre officiel : Companies House (Royaume-Uni), le registre des entreprises de l’État ou SEC EDGAR (États-Unis), le registre du commerce de votre pays, ou la base LEI de la GLEIF pour les grandes sociétés internationales. Notez le statut, la date de création et l’adresse du siège.
Les usurpateurs copient de vraies entreprises. Vérifiez que le site, le domaine de l’e-mail, le téléphone et l’adresse figurant sur ce que vous avez reçu correspondent au registre et au site officiel. Un vrai nom d’entreprise associé à un autre site ou un autre compte bancaire est un schéma classique d’usurpation.
Consultez les alertes des régulateurs (IOSCO I-SCAN rassemble les mises en garde de nombreux régulateurs nationaux), les listes de sanctions (OFAC) et les avis. Méfiez-vous des correspondances sur le seul nom : d’autres entreprises peuvent porter un nom proche, et les marques connues sont souvent usurpées, ce qui ne joue pas contre elles.